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Was bedeutet Financial Fairplay?
Unser Vision ist eine integre, bessere Finanzwelt an, die dem Wohl des Menschen dient und nicht dem der Branche. Wir befähigen Menschen mit einem individuellen Finanzplan, das meiste aus ihrem Geld zu machen und ein finanziell freies und selbstbestimmtes Leben zu führen.
Honorare sind transparent und damit fair. Wir bevorzugen daher die Honorarvermittlung gegenüber der Provisionsvermittlung.
Fair beraten investieren. – Bei uns erhalten Sie Informationen, die Banken, Versicherer und Fondsgesellschaften gerne verschweigen. Die Finanzwelt ist leider größtenteils so konzipiert, dass sie nicht dem Wohl der Menschen dient, sondern dem der Branche. Die Hauptursachen sind intransparente Produkte mit hohen Kosten und mangelhaften Kapitalanlagen sowie abhängige Vertriebsstrukturen bzw. Provisionsmodelle.
Investieren statt Spekulieren – Wir bieten Ihnen Anlagestrategien auf der Grundlage wissenschaftlicher Forschung.- Die Vermögensberatung für Menschen mit Beratungsbedarf zum Vermögenserhalt, zur Vermögenserweiterung, zur Vermögensübertragung und zum Vermögensschutz. Dazu gehören auch Treuhanddepots für Testamentsvollstrecker und Betreuer.
- Der Bereich Erben & Schenken für Menschen, die die Vermögensweitergabe an die nächste Generation planen. Stichwort: Steueroptimierte Vermögensübertragung
- Die konzeptionelle Ruhestandsplanung für Menschen, die bereits für Ihre Rente angespart und Vermögen aufgebaut haben und nun wissen wollen, ob Ihre Assets für Ihre Wünsche und Ziele ausreichen und einen Finanzplan für Ihre weitere Lebensplanung einschließlich der Entnahmephase im Ruhestand erstellt haben möchten.
- Unser Beratungskonzept „Zufrieden geschieden“ hat eine eigene Website. Es bietet Personal Finance vorrangig für Frauen, die in Scheidung oder bereits geschieden sind. Wir beraten jedoch selbstverständlich auch Männer. Ein Scheidungsthema ist der Versorgungsausgleich. Wir bieten hier renditestärkere Produkte als die gerichtliche Standardlösung „Versorgungsausgleichskasse Pensionskasse VVaG“.
- Die Altersvorsorge für Menschen, die für Ihre Rente sparen wollen.
- Die Absicherung biometrischer Risiken (Schwere Krankheiten, Unfall, Pflege, Tod).
Erfolgreiches Investieren
Die gute Nachricht gleich vorweg: Erfolgreiches Investieren ist nicht annähernd so schwierig wie es scheint! Sie müssen nur ein paar Dinge richtig machen und die üblichen schweren Fehler vermeiden. Dabei werden wir Sie als Ihr Berater und Finanzcoach vollumfänglich unterstützen.
Die Erfolgsfaktoren:
- Der Finanzplan: Wann benötigen Sie wie viel Geld? Bei mehreren Zielen wird eine Mehrtopfstrategie entwickelt.
- Investieren statt Spekulieren: In den Finanznachrichten finden Sie alles, was Sie nicht wissen müssen. Schalten Sie das Medienrauschen ab und lassen sich davon nicht beeinflussen!
- Diversifikation: Investieren Sie sehr breit gestreut.
- Halten Sie die Kosten niedrig: Diese lassen sich besser in komplizierten und strukturierten Produkten verstecken. Häufig stellen wir fest, dass ein Großteil der Rendite von den Kosten aufgezehrt wird und so der Kapitalaufbau beim Kunden kaum stattfindet.
- Steuern: Achten Sie auf die steuerlichen Auswirkungen – in der Einzahlungsphase und in der Auszahlungsphase!
- Disziplin: Auch in schwierigen Zeiten müssen Sie sich zwingend an den Plan halten, damit Sie Ihre Ziele erreichen. Dabei helfen wir als Ihr Finanzplaner und Coach.
Diese Erfolgsfaktoren sind immer die Grundlage, egal ob Sie eine Einmalanlage tätigen oder mit einem Sparbeitrag Ihre Altersvorsorge aufbauen, egal ob Sie sich für ein Depot oder eine Versicherungslösung entscheiden.
Wir helfen Ihnen, einen Finanzplan auf der Grundlage wissenschaftlicher Forschung zu entwickeln, der zu Ihren Lebenszielen passt.
Einfach statt kompliziert:
Gute Produkte sind einfach! Warum sollte das bei der Geldanlage anders sein? Gerade beim komplexen Thema Geld helfen einfache und transparente Produkte, den Überblick zu behalten.
Zitat von Warren Buffett: „Ein Investor muss sehr wenige Dinge richtig machen, wenn er große Fehler vermeiden will. Es ist nicht notwendig, etwas Außergewöhnliches zu tun, um hervorragende Ergebnisse zu erzielen.“
Wir als Berater werden in der täglichen Praxis regelmäßig von Kunden mit ihren zu komplexen vorhandenen Produkten oder vorliegenden Angeboten konfrontiert. Zins-Versprechen gelten nur unter bestimmten Voraussetzungen und die Kosten werden im „Kleingedruckten“ gut versteckt. Das sind nur zwei Beispiele von vielen, die das Geldanlegen schwer machen.
Wenn Sie zu dem Thema beraten werden wollen, nehmen Sie gerne Kontakt per Telefon oder über die Button unten auf.