Vermögen

Financial Fairplay – Unser Vision ist eine integre, bessere Finanzwelt an, die dem Wohl des Menschen dient. Wir helfen Menschen, mit unabhängiger Beratung und einem individuellen Finanzplan, ein finanziell entspanntes  und selbstbestimmtes Leben zu führen.

Die weitergehenden Informationen zum Thema Vermögen haben wir in die folgenden Themenbereiche aufgeteilt:

  • Die Vermögensberatung für Menschen mit Beratungsbedarf zum Vermögenserhalt, zur Vermögenserweiterung, zur Vermögensübertragung und zum Vermögensschutz.
  • Die Ruhestandsplanung für Menschen, die bereits für Ihre Rente angespart und Vermögen aufgebaut haben und nun wissen wollen, ob Ihre Assets für Ihre Wünsche und Ziele ausreichen und einen Finanzplan für Ihre weitere Lebensplanung einschließlich der Entnahmephase im Ruhestand erstellt haben möchten.
  • Die Altersvorsorge für Menschen, die für Ihre Rente sparen wollen.
  • Die Absicherung biometrischer Risiken (Schwere Krankheiten, Unfall, Pflege, Tod).
  • Der Bereich Erben & Schenken für Menschen, die die Vermögensweitergabe an die nächste Generation planen.

Investieren

Die gute Nachricht gleich vorweg: Erfolgreiches Investieren ist nicht annähernd so schwierig wie es scheint!

Sie müssen nur ein paar Dinge richtig machen und die üblichen schweren Fehler vermeiden. Dabei werden wir Sie als Ihr Berater und Finanzcoach vollumfänglich unterstützen.

Die Erfolgsfaktoren:

  1. Der Finanzplan: Wann benötigen Sie wie viel Geld? Bei mehreren Zielen wird eine Mehrtopfstrategie entwickelt.
  2. Investieren statt Spekulieren: In den Finanznachrichten finden Sie alles, was Sie nicht wissen müssen. Schalten Sie das Medienrauschen ab und lassen sich davon nicht beeinflussen!
  3. Diversifikation: Investieren Sie breit gestreut.
  4. Halten Sie die Kosten niedrig.
  5. Disziplin: Auch in schwierigen Zeiten müssen Sie sich zwingend an den Plan halten, damit Sie Ihre Ziele erreichen. Dabei helfen wir als Ihr Finanzcoach.

Diese Erfolgsfaktoren sind immer die Grundlage, egal ob Sie eine Einmalanlage tätigen oder mit einem Sparbeitrag Ihre Altersvorsorge aufbauen, egal ob Sie sich für ein Depot oder eine Versicherungslösung entscheiden.

Wir helfen Ihnen, einen Finanzplan auf der Grundlage wissenschaftlicher Forschung zu entwickeln, der zu Ihren Lebenszielen passt.

Die 3 Kernfragen

Bei Ihren vorhandenen Geldanlagen sollten Sie sich die folgenden 3 Fragen stellen:

  • Erwirtschaftet meine Geldanlage die marktübliche Rendite (Benchmark)?
  • Passt die Zusammensetzung der Geldanlage zu meinem Risikoprofil und meinem Anlagehorizont?
  • Ist die Geldanlage ausreichend diversifiziert?

Wenn die Antwort nicht auf alle Fragen „ja“ ist oder Sie bei der Beantwortung Hilfe benötigen, sollten Sie mit uns Kontakt aufnehmen.

Honorar oder Provision?

Ein Vermögensberater ist nur dann ein guter Berater und nicht Verkäufer, wenn er seine Empfehlungen für oder gegen bestimmte Produkte frei von finanziellen Anreizen aussprechen kann. Daher bevorzugen wir bei der Vermögensberatung die Honorar-Vermittlung gegenüber der Provisions-Vermittlung. Honorare sind transparent und damit fair.

Wir sind nur dem Anlageerfolg unserer Kunden verpflichtet und arbeiten mit Leidenschaft, Integrität und Empathie daran, dass Sie die richtigen Finanzentscheidungen treffen.

Unsere Kernkompetenz bei der Vermögensberatung ist die persönliche Begleitung unserer Kunden. Unser Beratungsprozess liefert Ihnen wertvolle, wissenschaftlich fundierte Erkenntnisse als Grundlage für Ihre Vermögensentscheidungen, die Sie auch in wirtschaftlich schweren Zeiten durchhalten. Wir bieten hierbei individuelle Lösungen zur Vermögenserweiterung, Vermögenssicherung und Vermögensübertragung an.

Wir sorgen mittels der Erstellung Ihres individuellen Risikoprofils dafür, dass Sie bei Ihren Geldanlagen nur die Risiken eingehen, die Sie finanziell und emotional tragen können.

Einfach statt kompliziert

Gute Produkte sind einfach! Warum sollte das bei der Geldanlage anders sein? Gerade beim komplexen Thema Geld helfen einfache und transparente Produkte, den Überblick zu behalten.

Wir als Berater werden in der täglichen Praxis regelmäßig von Kunden mit komplizierten vorhandenen Produkten oder bereits vorliegenden Angeboten konfrontiert. Zins-Versprechen gelten nur unter bestimmten Voraussetzungen und die Kosten werden im „Kleingedruckten“ gut versteckt. Das sind nur zwei Beispiele von vielen, die das Geldanlegen schwer machen.

Warum ist das so?

Eine Antwort liefert die Art der Vergütung durch Provisionen. Die Beratung seitens der Versicherungsgesellschaften, Banken oder anderen Finanzvertrieben lebt von Provisionen, die sich nun mal besser in kompliziert strukturierten Produkten verstecken lassen. Hinzu kommt, dass wir als Bürger über das Thema Geld nicht ausreichend informiert werden, weder in der Schule noch später.

Unser Ziel ist es, dass Sie Ihre Geldanlage verstehen:

  • Woher kommen die Renditen?
  • Mit welchen Risiken sind sie verbunden?
  • Welche Kosten fallen an?
  • Und das möglichst einfach und transparent!

Wir analysieren zusammen mit unseren Kunden deren Depots, Versicherungen und sonstige Vermögensanlagen im Hinblick auf Rendite, Kosten und Diversifikation. Häufig stellt der Kunde so fest, dass ein Großteil seiner Rendite von den Kosten aufgezehrt wird und so der Kapitalaufbau nur eingeschränkt stattfindet.


Wenn Sie zu dem Thema beraten werden wollen, nehmen Sie gerne Kontakt per Telefon oder über die Button unten auf.

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