Konzeptionelle Ruhestandsplanung

Die Ruhestandsplanung hat viele Facetten und ist ein sehr sensibles Thema. Wir sind zertifizierte Ruhestandsplaner: qualifiziert, unabhängig und helfen Ihnen bei Ihrem persönlichen Konzept.

Kennen Sie Ihr Nettoeinkommen und Ihren finanziellen Bedarf im 3. Lebensabschnitt?

Ist Ihre Liquidität im Alter gesichert?

Mit unserer Ruhestandsplanung erhalten Sie einen wichtigen Mehrwert in Form Ihrer Ruhestandbilanz. Wir ermitteln gemeinsam mit Ihnen die Differenz zwischen Ihrem Arbeitseinkommen und Ihrem Ruhestandseinkommen.

Was bedeutet Ruhestandsplanung?

Ruhestandsplanung ist mehr als nur Altersvorsorge. Sie geht viel weiter und umfasst mehrere Themen der persönlichen Lebensplanung. Das beginnt bei der Finanzierung Ihrer Lebensziele wie Rente, Immobilie, etc. und geht über den Vermögensaufbau und die Vermögenssicherung in der Berufsphase, den Schutz der Familie vor biometrischen Risiken und Sachrisiken bis hin zum Vermögensmanagement im Alter, dem sogenannten Entsparen, stets unter Berücksichtigung von Steuern und ggf. Krankenversicherungsbeiträgen.

Wir helfen Ihnen im Rahmen unserer Beratungsgespräche dabei, Ihre Ziele zu ermitteln und klar zu definieren. Nur wenn Sie Ihre persönlichen Motive, Ihren inneren Antrieb kennen und Ihre Ziele klar vor Augen haben, können Sie auch optimal darauf hinarbeiten, diese wahr werden zu lassen. Dabei weisen wir auch auf mehrere „Störfaktoren“ hin, die bei der Ruhestandsplanung beachtet werden müssen.

Wir beraten Sie auf dieser Basis mit den Experten in unserem Netzwerk auch zu den Themen:

• Finanzplanung einschließlich der Absicherung von biometrischen Risiken (Altersvorsorge bzw. Vermögensplanung, Berufs- und Erwerbsunfähigkeit, schwere Krankheiten, Unfall, Pflegebedürftigkeit,)
• Heranführen der erwachsenen Kinder an das Vermögensmanagement
• Testament
• Erben & Schenken
• Vorsorgevollmacht
• Patientenverfügung
• Gesundheit bis ins hohe Alter
• Pflege
• Altersgerechtes Wohnen

Rechtlicher Hinweis: Da wir als Finanzberater keine Rechts- oder Steuerberatung durchführen dürfen, finden die Beratungen zu den entsprechenden Themen in Zusammenarbeit mit Ihrem Rechtsanwalt und Steuerberater oder entsprechenden Kooperationspartnern von uns statt.

Wir arbeiten sowohl mit regionalen Partnern zusammen als auch mit der Fa. JURA DIREKT GmbH für digital affine Kunden.

Eine umfassende Ruhestandsplanung hilft Ihnen, alles Wichtige für sich und Ihre Familie rechtzeitig zu regeln. Nehmen Sie zu diesem wichtigen Thema gerne Kontakt per Telefon oder die Button unten mit uns auf.